Skilgreining á peningaþvætti
Til að setja grundvöll fyrir þessa grein verður þú að skilja hvað peningaþvætti er. Samkvæmt Investopedia:
"Aðferðin við að búa til útliti að mikið magn af peningum sem fæst af alvarlegum glæpum, svo sem eiturlyfjasölu eða hryðjuverkastarfsemi, stafaði af lögmætum uppruna."
Hvernig peningaþvætti virkar
A hefðbundinn peningaþvætti kerfi virkar svona. Segjum að Jim og Nathan séu þátttakendur í að selja ólöglegt lyf og hafa mikla sjóðstreymi sem koma inn. Það er hættulegt og heimskulegt að halda peningum í kringum sig, þannig að þeir þurfa að fá peninginn í banka án þess að leita grunsamlega.
Bankakerfið er skylt af stjórnvöldum að tilkynna um innstæður í peningum til innstæðueigenda. Bankinn getur einnig tilkynnt um grunsamlegar innstæður í peningum, svo sem tíðar miklu magni af peningum eða viðskiptavinum sem halda mikið af peningum í öryggishólfi. Þessar IRS skýrslur eru þannig að hægt sé að greina ólöglega starfsemi og tryggja að fyrirtæki greiði skatta.
Þannig að fólk sem rekur ólöglega starfsemi þarf leið til að fá peningana inn í bankann, hvar er það öruggt, án þess að losa bankann. Hversu mikið magn af peningum, eða tíð stórum peningum innlán eru yfirleitt ekki fengnar löglega. Jim og Nathan opna lögmæta fyrirtæki þar sem reiðufé rennur reglulega á borð við veitingastað, naglalist, bíllþvo, ísverslun, kaffihús eða bensínstöð.
Þessi fyrirtæki eru kallað "framan" fyrir peningaþvætti.
Svo þegar Jim og Nathan leggja inn peningainnstæður til bankans á hverjum degi frá lögmætum fyrirtækjum sínum, bætast þeir við smá auka peningum frá lyfjasölunni til innborgunarpokans og óhreinum peningum þeirra frá fíkniefnum verður blandað með "hreinum" peningum frá lögmæt veitingahús eða neglustofa. Þetta er þar sem hugtakið peningaþvætti kemur frá. Smám saman færir óhreinn peningurinn til bankans, blandað með peningum frá öðrum fyrirtækjum. Svo virðist óhreinn peningurinn vera hreinn.
Hvernig peningaþvætti virkar á eBay
Þar sem við búum í rafrænu samfélagi hafa peningaþvættisáætlanir gert leið sína til internetsins. Sala á netinu er fylgst með. Paypal sendir seljendur 1099K ef þessi tvö skilyrði eru uppfyllt:
- $ 20.000 í sölu
- 200 hlutir seldar
Svo eru sumir seljendur undanþegnar því að fá skattskjal frá stjórnvöldum. (eBay seljendur ættu að tilkynna allar tekjur af viðskiptum sínum án tillits til þess hvort þetta eyðublað er móttekið eða ekki.) Svo er hægt að selja á eBay að vera undir ratsjáinni, svo að segja.
Ein leið að unscrupulous fólk sem er að reyna að transact með óhreinum peningum er að setja upp falsa skráningar á eBay. Það lítur út eins og raunveruleg viðskipti, en verðið er yfirleitt stjörnufræðilega blása fyrir gerð vörunnar og sölugengi skiptir ekki máli.
Eitt slíkt kerfi er að nota Disney Black Diamond VHS spólur , en það gæti verið á nokkuð. Hér er hvernig það virkar.
Segjum að Jim hefur viðskiptavin sem vill kaupa eitthvað ólöglegt, svo sem lyf, stolið eign eða vopn. Í stað þess að búa til viðskipti með peninga, sem er hættulegt og heimskulegt, segir Jim viðskiptavinum sínum að hann muni setja upp skráningu á eBay fyrir tiltekið hlut á mjög uppblásnu verði, svo sem Disney Black Diamond VHS borði. Hann mun þá senda tengil á hlutinn til viðskiptavinarins. Þetta er kallað "prearranged sale." Svo vídeóið gæti verið verðlagður á $ 5.000. Þar sem þessi Disney VHS bönd eru ekki þess virði að miklu leyti, enginn mun í raun kaupa hlutinn, viðskiptavinur Jim mun kaupa það, peningarnir rennur í gegnum Paypal. Einnig fær eBay gjöld þeirra svo þau séu ánægð og Paypal fær þóknun sína um 3 prósent.
Jim sendir kassa af steinum eða einhver óveruleg atriði á heimilisfang viðskiptavinarins og enginn er vitrari.
Þegar viðskiptin hafa átt sér stað á eBay og peningarnir eru á reikningi Jim, hittir hann viðskiptavinum sínum til að afhenda raunverulegum vörum sem aftur geta verið lyf, vopn eða einhvers konar smygl. Viðskiptin fara fram, peningarnir hafa skipt um hendur, ólöglegir vörur eru afhentir og allt þetta er gert undir ratsjánni.
Af hverju launder peninga á eBay
Jæja, af sömu ástæðum er peningaþvætti gert í fyrirtækjum í peningum. Til að skipta um fókus. Til að fljúga undir ratsjánni. Til að blanda viðskiptunum þar sem það er ekki augljóst. eBay skapar frábærlega ruglingslegt skjöld sem unscrupulous fólk getur falið að baki. Milljónir hlutir eru seldir á eBay í hverri viku, og sumir selja löglega fyrir hundruð eða þúsundir dollara. Svo það er frekar auðvelt að blanda inn í mannfjöldann og draga úr ólöglegum kerfum á stærsta markaðssvæðinu í heimi.
Ef það virðist gott að vera satt, þá er það líklega!
Þetta gamla orðatiltæki er satt hér. Ef þú ert að leita að lokið skráningum og sjá eitthvað sem lítur ekki rétt út, er það líklega ekki. Til baka á Disney Black Diamond VHS böndunum, selja einhver fyrir meira en 50 $, en flestir selja fyrir undir $ 20. Þeir eru bara ekki verðmætar heildar sem flokkur. Þegar fólk kemst að því að ég selji á eBay, er eitt af fyrstu hlutunum sem þeir spyrja um VHS myndböndin frá Disney Black Diamond, hvernig þeir hafa skáp fullt af þeim heima og þeir ættu að læra að selja á eBay þannig að þeir geti greitt fyrir. Því miður, ég verð að segja þeim að þeir hafi verið mjög misinformed, og allt umfjöllun byrjar að þróast. Ef söluverð á eBay virðist of gott til að vera satt, skrýtið er það. Gerðu frekari rannsóknir og líttu á meðalmiðlana. Það gæti verið miklu meira í sögunni en þú sérð á tölvuskjánum þínum.