Það sem þú þarft að vita um lög um peningaþvætti
Hvað er peningaþvætti?
Einfaldlega sagt, peningaþvætti er viðskipti og starfsemi notuð til að fela raunverulega uppspretta peninga.
Í mörgum tilvikum er "ólöglegt fyrirtæki" (eins og IRS kallar það) að reyna að gera óhreina peninga (af þessum ólöglegum aðgerðum, td eiturlyfjasamningi, til dæmis) líta á lögmætur - hreint, það er. Þess vegna er peningurinn "þveginn".
Business Outsider segir peningaþvætti er alþjóðlegt vandamál.
Frá spilltum stjórnmálamönnum og eiturlyfjakortum til að skattleggja svindlari og friðargæslulaga, meira eða minna allir gera það.
Hvernig virkar peningaþvottur?
Meginreglan um peningaþvætti er að fá peninginn inn í fjármálakerfið án þess að sýna uppspretta peninganna. Segjum að einhver hafi peninga frá ólöglegum samningi. Sá sem reynir að borga með peningum þannig að reiðufé færist inn í fjármálakerfið án þess að þurfa að sýna hvar það kom frá.
Hvernig peninga er þvegið starfar venjulega í þriggja þrepa ferli til peningaþvættis. Í fyrsta áfanga (staðsetning) er "óhreint" peningar kynnt í fjármálakerfið, venjulega í litlum innstæðum.
Í öðru stigi (lag) er peningurinn dreift eða dreifður. Og á þriðja stigi (sameining) er peningurinn endurreistur í hagkerfinu og það er notað til að kaupa stóra miða eins og hús eða fyrirtæki.
Af hverju er peningarþvætti glæpur?
Þó að það virðist augljóst er peningaþvætti glæpastarfsemi af ýmsum ástæðum.
The IRS er eitt sambandsskrifstofa sem hefur það verkefni að fylgjast með þessum óhagganum hagnaðum, fyrst og fremst vegna þess að þessi tekjur eru ekki skattlagðar. Jafnvel ólögleg hagnaður er skattskyldur, eins og Al Capone komst að árið 1930, þegar hann var dæmdur fyrir skattsvik.
Jafnvel alvarlegri en að forðast skatta, segir ríkissjóður Bandaríkjanna
Peningarþvætti auðveldar fjölbreytt úrval af alvarlegum undirliggjandi glæpamanni og endar í hættu á heilleika fjármálakerfisins.
Ekki síst af þessum glæpum eru eiturlyfjasölu og hryðjuverk, svo það er nauðsynlegt fyrir bandaríska stjórnvöld og aðrar ríkisstjórnir að vera sterkur á peningaþvætti.
Hvaða lög um peningaþvætti?
Tvær bandarískir lög tengjast beint til tilraunir til að draga úr peningaþvætti. Í lögum um bankaáritun frá 1970 voru kröfur banka og fjármálastofnana um að tilkynna tilteknar tegundir viðskipta og stórar handbærtegundir.
Árið 1986 samþykkti þing lög um peningaþvætti sem gerir peningaþvætti sérstakt sambandsbrot. Það bannar sérstökum glæpamönnum sem tengjast fjármálastarfsemi (skilgreindur mjög í meginatriðum) sem reynir að fela hvar sjóðirnar komu frá, hverjir eiga fé eða hver stjórnar þeim. Þessi lög geta sætt brot án lágmarks viðskipta upphæð.
Nýlegri lög hafa verið lögð aðallega til banka með strangari reglum og kröfum um auðkenni bankavina.
Hvað um fjármálastarfsemi utan Bandaríkjanna?
Peningarþvætti vinnur oft með offshore reikningum (bankareikningar utan Bandaríkjanna) Til að taka á móti þessum tilraunum til að fela peninga erlendis, þá er einhver með eignir í hafinu að tilkynna þeim til IRS. Viðeigandi lögmál er kallað FATCA (lögum um skattskattbindingu um erlendan reikning). Þessi lög krefjast tilkynningar um stórar erlendir eignir, með lágmarksstöðvum eftir því hvaða skattlagningstölur þú hefur. Ef erlendir eignir þínar eru undir lágmarki þarftu ekki að leggja fram skýrslu fyrir viðkomandi skattár.
Hvað þarf ég að gera til að fullnægja lögum um peningaþvætti?
Jafnvel ef fyrirtæki þitt er ekki banka gætirðu verið fórnarlamb peningamálaáætlunar.
Ef fyrirtæki þitt kann að hafa miklar viðskiptafjárhæðir (frá sölu búnaðar eða fasteignaviðskipta) eða ef þú gerir mikið af viðskiptum í reiðufé (veitingastað, til dæmis), ættir þú að vera meðvituð um hvar peningarnir koma frá fyrirtækinu þínu. Þessi regla, í bankakerfinu, er kallað "Þekki viðskiptavini þína."
Sérstaklega, sambands lögum krefst þess að þú tilkynnir öll stór viðskipti peninga yfir $ 10.000 til IRS. Það er sérstakt form sem þú þarft að nota til að tilkynna þessi viðskipti - eyðublaðið 8300. Athugaðu að þetta eru reiðufé viðskipti, sem eru ótækanlegar í gegnum fjármálakerfið.