Skattfall og rekstrarkostnaður fyrir kanadísk fyrirtæki
- Fylgjast með viðskiptatengdu kvittunum
- Kostnaður sem tengist kostnaði við viðskipti
- Heimakostnaður fyrirtækja
Eftirfylgni greinarinnar við þennan, fleiri leiðir til að hámarka skatthlutfall fyrir smáfyrirtæki , nær til:
- Veltufé frádráttar bifreiða
- Ferðakostnaður
- Starf maka eða barns
- Auglýsingar og aðrar útgjöld
Hvernig á að hámarka skatthlutfall fyrir smáfyrirtæki: Fyrsta reglan
Fyrsta reglan um að hámarka frádrátt þinn er að hafa allar viðskiptatengdar kvittanir þínar. The CRA (Canada Revenue Agency) krefst þess að allir kostnaður vegna viðskiptanna þurfi að vera studdur með kvittunum, þannig að þú þarft að safna þeim (og halda þeim í sex ár , eins og CRA kann að vilja líta á þær einhvern tíma).
Að halda utan um allar þessar kvittanir á árinu er erfiðasti hluti af því að undirbúa tekjuskatt þinn fyrir marga eigendur lítilla fyrirtækja. Þjálfaðu þér að alltaf biðja um kvittun, sama hversu lítið kaupin, mun forðast sorgar seinna.
Þú ættir einnig að þjálfa þig til að skoða kvittanir þínar þegar þú safnar þeim fyrst og vertu viss um að kvittanirnar sýna hvað þeir eru fyrir, auk þess að hafa nafn og dagsetningu læsilegs seljanda.
Óleyfilegar eða ófullnægjandi kvittanir eru martröð þegar kemur að því að inntak kvittunargagna í hvaða skráarkerfi sem þú notar í bókhaldi - sérstaklega ef þú eða bókamaður þinn reynir að reikna út hvað ófullnægjandi kvittun var fyrir og skráðu hana mánuði eftir staðreyndina.
Komast í vana að skoða kvittanir þínar þegar þú safna þeim og ganga úr skugga um að þær innihaldi allar nauðsynlegar upplýsingar á læsilegan hátt er mikilvægt fyrsta skrefið í að hámarka tekjuskatts frádráttar fyrirtækis þíns. Lærðu hvernig á að halda viðskiptakvittunum þínum skipulagt.
Hámarka skatthlutfall: Kostnaður við að stunda viðskipti
Gamla adage "það tekur peninga til að græða peninga" er vissulega satt þegar kemur að því að keyra lítið fyrirtæki. Notaðu þessa tékklistann til að tryggja að þú nýtir þér mögulega skattafrádrátt í tengslum við kostnað við viðskipti.
1) Hefur þú dregið frá öllum fyrirtækjaskattum þínum og viðskiptatengdum gjöldum, aðild og áskriftum?
Enginn gleymir því að viðskiptabætur eða viðskiptaskattar eru frádráttarbærir gjöld , en stundum sjást sumir af árlegum aðildarskatti sem þeir greiða til viðskiptatengdra stofnana. Ef þú ert eins og flestir lítil fyrirtæki, þá tilheyrir þú nokkrum - svo vertu viss um að þú hafir dregið frá öllum viðeigandi gjöldum á kanadíska tekjuskattinum þínum.
2) Ef þú hefur lánað peninga til að keyra fyrirtækið þitt, hefur þú dregið alla vexti og öll tengd gjöld?
Vextirnir sem þú greiðir fyrir peningana sem þú hefur lánað til að keyra fyrirtækið þitt er skattfrjáls.
Þú getur einnig dregið frá tengdum gjöldum, svo sem gjald sem þú hefur greitt til að draga úr vexti á lánum fyrirtækis þíns eða gjald vegna kaupa eða endurbóta á eignum fyrirtækis, ef það er það sem lánið var fyrir, þ.mt umsókn, mat og viðeigandi lagaleg gjöld. Nánari upplýsingar um þessa frádrátt, sjá hagsmunasvið viðskipta- og faggæðastofnunar Kanada.
3) Hefur þú dregið frá öllum kostnaði vegna tryggingar fyrirtækisins?
Þótt líftryggingagjöld séu ekki leyfileg frádráttur getur þú dregið úr tryggingagjöldum sem þú hefur greitt fyrir tryggingar á byggingunni, tækjum eða búnaði sem þú notar í viðskiptum þínum.
4) Hefur þú dregið frá öllum kostnaði við stjórnun og stjórnun fyrirtækja?
Hvaða stjórnunar- og gjöldargjöld sem þú hefur stofnað á síðasta ári eru lögmæt rekstrargjöld og lögmæt tekjuskattsdrátt og þetta felur í sér gjöld banka.
5) Hefur þú dregið frá öllum viðeigandi viðhalds- og viðgerðarútgjöldum?
Þú getur dregið úr kostnaði við viðhald og / eða viðgerðir sem þú hefur gert á eigninni sem þú notar til að afla tekna á síðasta ári. Í flestum tilfellum munu fullir kostnaður af bæði vinnuafli og efni koma til gjalds fyrir skattafrádrátt lítilla fyrirtækja, nema þú gerði verkið sjálfur, en þú getur aðeins dregið úr kostnaði við efnið á tekjuskatt þinn.
Lesa 7 leiðir til að kveikja á heimili þínu í peningagerð .
6) Hefur þú dregið frá fulla kostnað af öllum kostnaði og birgðum fyrirtækisins?
Ef þú ert með hefðbundinn skrifstofu getur kostnaður allra þeirra pappírsskrúfa, heftara, pennar og tölvublað virkilega bætt upp á árinu. Það fer eftir fyrirtækinu þínu, þú gætir líka haft framboðskostnað, svo sem kostnað við myndina ef þú ert ljósmyndari eða kostnaður við lyf ef þú ert dýralæknir. Almennt eru vistir skilgreindir sem hlutir sem neytt eru óbeint til að veita vörur eða þjónustu sem fyrirtæki veita. Með því að halda nákvæma tölu á birgðum þínum og það sem þeir kosta þig getur verið mikill munur á endanlegan tekjuskattreikning.
Hámarka skatthlutfall: Heimakostnaður
Þó að margir reki heimavinnu svo að þeir geti unnið í meira sambýli umhverfi eða vegna fjölskyldusamlegra ástæðna, þá eru einnig skattar frá heimaviðskiptum sem heimilisfólk eigendur eiga að vera meðvitaðir um.
Til að geta tekið frá viðskiptakostnaði sem tengist því að nota vinnusvæði fyrir fyrirtæki á heimili þínu, verður heimili þitt að vera "aðalstarfsstöð" eða þú verður að "nota plássið til að vinna sér inn tekjutekjur þínar og nota það reglulega og áframhaldandi grundvöll til að hitta viðskiptavini þína, viðskiptavini eða sjúklinga "( Business and Professional Income Guide , Kanada Revenue Agency (CRA)).
Hversu mikið getur þú krafist sem skattframtal í heimahúsum?
CRA ráðleggur skattgreiðendur að "nota hæfilegan grundvöll" til að reikna út viðeigandi hluta heimiliskostnaðar til að fullyrða; formúlan þeirra um að taka svæði vinnusvæðisins á heimilinu og deila því með heildarsvæðinu virkar vel þegar þú reiknar út tekjuskatt frá heimaviðskiptum.
Flestir kanadískir skattaforrit forrita sjálfkrafa útreikningargjaldshlutfallin miðað við vinnusvæðið þitt á milli fyrirtækja og fyrirtækja.
Frekari upplýsingar um útreikning á heimatengdum viðskiptasamningum .
Hefur þú dregið úr kostnaði við heimanotkun þína?
Hiti og rafmagn eru hæfir kostnaður. Gakktu úr skugga um að þú geymir gagnsemi reikningana þína fyrir árið.
Hefur þú dregið úr viðeigandi hluta af öllu viðhaldskostnaði heima hjá þér?
Viðhaldskostnaður vegna heimilis er meðal annars heimilis og fasteignaviðgerðir, en einnig til dæmis kostnaður við hreinsiefni eða hreinsiefni. Og hvað um hús tryggingar? Þú getur einnig dregið úr viðeigandi hluta af því eins og heilbrigður.
Ef þú átt heimili þitt, hefur þú dregið úr kostnaði sem tengist eignarhald heima?
Til dæmis, ef þú átt eigin heimili og rekur heimaviðskipti, getur þú dregið hluta af fasteignaskattum þínum sem rekstrarkostnað. Vextir þínar og fjármagnskostnaður (CCA) verða einnig skattfrjáls, ef við á. Nota skal CCA (afskriftir) á viðskiptalandinu á heimili þínu með því að ræða við endurskoðandann þinn þar sem það hefur áhrif á aðalbúsetuheimildina ef þú selur búsetu þína í framtíðinni.
Kanada Tekjuskattstofnunin, T2125, inniheldur töflu sem kallast "Útreikningur á útgjöldum til notkunar heimilisnota" sem þú getur fundið gagnlegt til að reikna út leyfilegan kröfu um tekjuskatt frá heimilum fyrirtækja.
Hvernig á að reikna kostnaðarkostnað .
Hafðu í huga að þú getur ekki dregið frá upphæð sem er meira en hreinar tekjur af fyrirtækinu þínu.
Viðskiptavinir heima, auðvitað, geta einnig krafist einhverrar eða allra annarra skatta frádráttar fyrir lítil fyrirtæki, önnur lítil fyrirtæki geta krafist ef þau eiga við um tiltekna starfsemi.
Fleiri leiðir til að hámarka tekjuskattur fyrirtækja Afskriftir fjalla um aðrar rekstrarkostnað sem kunna að eiga við um aðstæður þínar, ss bílakostnað, samninga og ráðningu barns eða maka í viðskiptum þínum.
Sjá einnig: 10 Red Flags sem vilja fá smáfyrirtæki þitt til viðskiptavina