Skattaðferðir fyrir smáfyrirtæki sem munu draga úr tekjuskatti
Athugaðu að sum þessara aðferða gilda einungis um fólk sem rekur einkaleyfishafa eða samstarf , sem skráir tekjuskatt sinn með því að nota T1 tekjuskatt .
( Upphafsskattur þinn fyrsta tekjuskattur mun leiða þig í gegnum ferlið við að ljúka þessari ávöxtun.)
8 Aðferðir til að meta lítil fyrirtæki
1) Söfðu alltaf kvittanir fyrir starfsemi sem tengist viðskiptum.
Running a viðskipti er tímafrekt og sumir fyrirtæki fólk getur ekki truflað að fá eða halda kvittanir fyrir "litla" hluti. Hins vegar bílastæði gjald á leiðinni til að mæta viðskiptavini, "fáir" bréf sem þú sendir, poka af kaffi sem þú tókst upp á skrifstofuna - öll þessi litlu hlutir geta raunverulega bætt upp á árinu.
Hámarkaðu tekjuskatts frádrátt þinn með því að safna kvittunum fyrir öll kaupin sem eru eða gætu verið viðskiptatengdar og upptökur og skrá þær á viðeigandi hátt.
Mundu að CRA (Canada Revenue Agency) samþykkir að jafnaði ekki kreditkortaupplýsingar sem sönnunargögn um útgjöld - þú verður að halda upprunalegu kvittunum þínum ef þau eru óskað af CRA. ( Hversu lengi þarftu að halda þeim ?)
2) Stjórnaðu RRSP og TFSA framlögum þínum.
The Registered Retirement Savings Plan (RRSP) og Tax Free Savings Accounts (TFSA) eru framúrskarandi tekjuskatts frádráttar fyrir smáfyrirtæki, einkum fyrir eigendur einingar eða samstarfsaðila.
Hvort sem þú ættir að gera hámarksviðskiptareikninginn á hverju ári fer eftir því hversu mikið tekjur þínar sveiflast frá ári til árs.
Skattgreiðslan frá RRSP framlagi byggist á jákvæðu skatthlutfallinu og þar sem sum eða öll leyfilegt endurgreiðsluálag þitt er hægt að fara fram á næsta ár ertu betra að spara RRSP framlög í mörg ár þar sem þú býst við hærri tekjum.
Athugaðu að ef lítið fyrirtæki þitt er byggt upp sem fyrirtæki er ástandið flóknara. Viðbótargildi RRSP eru byggðar á tekjum af launum, þannig að ef þú velur að fá sum eða öll tekjur þínar í formi arðs, mun þetta draga úr eða útrýma RRSP framlaginu. Sjá Viðskipti Laun eða Arðgreiðslur - Hvernig ættir þú að borga sjálfan þig?
Eins og nafnið gefur til kynna gerir TFSA þér kleift að lækka skjól og fjárfestingartekjur af sköttum. Tekjur og fjármagnsstyrkur frá hlutabréfum, skuldabréfum eða öðrum vaxtatekjum er skattfrjáls innan TFSA. Ef þú hefur hámarkað RRSP framlög þín og þurft skattfrjálsan stað til að setja peninga eða fjárfestingar er TFSA góður kostur.
3) Hámarkaðu tap án fjármagns.
Á sama hátt, ef fyrirtæki þitt hefur tap á eigin fé (skilgreint sem þegar útgjöld þín fara yfir tekjur þínar fyrir fyrirtæki) á hverju ári skaltu íhuga hvenær þú getur best notað þetta tap til að lækka tekjuskattsreikninginn áður en þú notar hana.
Óverðtryggð tap er hægt að nota til að vega upp á móti öðrum persónulegum tekjum á tilteknu skattári, má fara aftur í þrjú ár eða fara fram í allt að sjö ár. Það kann að vera meira vit í að þú takir tap þitt án fjármagns til að endurheimta tekjuskatt sem þú hefur nú þegar greitt eða til að bera það fram til að vega upp á móti stærri skattareikningi í framtíðinni en það er að nota það á skattárinu tap eigna átti sér stað. Skoðaðu kraftaútgjöld vegna viðskiptataps á kanadískum sköttum .
4) Hámarkaðu kærleiksríkan tekjuskatt þinn.
Góðgerðarframlag til skráðra kanadískra góðgerðarstofnana eða annarra viðurkenndra gjalda fá þér skattinneign . En ertu meðvituð um að góðgerðarframlag sem eru yfir 200 Bandaríkjadali fá þér meira af skattinneign vegna þess að þau eru metin á hærra hlutfalli?
Til að hámarka kærleiksríkan tekjuskattsgreiðslur skaltu íhuga að gefa meira til skráðrar góðgerðarmála að eigin vali á þessu ári.
Ef þú gerir $ 30.000 í tekjum og ákveðið að gefa aðeins 5% af tekjum þínum, þá áttu góðan góðgerðarmála $ 1500. (Vertu meðvituð um að óskráð kanadísk góðgerðarmála, bandarísk góðgerðarmála og stjórnmálaflokkar teljast ekki til góðgerðar tekjuskatts frádráttar.)
5) Hámarkaðu tekjuskattsskuldbindinguna þína.
Flestir kanadísku eigendur lítilla fyrirtækja vita að í stað þess að draga aðeins frá kostnaði við hvaðan afskrifanlegt eign sem þeir hafa keypt til að nota í viðskiptum sínum á tilteknu ári, þurfa þeir að draga frá kostnaði við afskrifanlega eignina yfir ár, í gegnum höfuðborg Kostnaðarlaunakröfu.
En margir eigendur lítilla fyrirtækja eru ekki meðvitaðir um að þeir þurfi ekki að kröfu kostnaðarverðs á árinu sem það gerist - lítið fyrirtæki skatta stefnu sem þú getur notað til að draga úr tekjuskatti þínum. The CCA er ekki skylt að draga frá skatti svo þú getir notað eins mikið eða lítið af CCA kröfu þínum á tilteknu skattári eins og þú vilt; Þú getur borið einhvern ónotaðan hluta áfram til að hjálpa móti meiri tekjuskattsreikningi í framtíðinni. Það skiptir ekki máli fyrir þig að taka fullan kostnað vegna fjármagnstekjuskatts frá þér á ári sem þú hefur litla eða enga skattskylda tekjur.
Annar þáttur í því að hámarka kostnaðarkostnað þinn er að kaupa (og selja) eignir þínar á réttum tíma . Þú vilt kaupa nýjar eignir fyrir lok reikningsársins og selja gömlu eigna eftir yfirstandandi reikningsár.
Vertu einnig meðvitaður um 50% reglan; á því ári sem þú færð eign, getur þú venjulega aðeins krafist 50% af kostnaðarverðinu sem þú venjulega getur krafist (og í sumum tilfellum þýðir "fyrirliggjandi" reglan að þú getur ekki krafist fjármagns Kostnaðarhlutfall til annars skattaárs eftir að þú hefur eignast eign).
Lærðu allt um útreikning og krafa um kostnaðargjald.
Þú gætir líka viljað lesa hvernig á að gera kröfu um CCA á ökutæki sem er keypt til notkunar í viðskiptum .
6) Skiptu tekjum þínum.
Þessi litla viðskiptaskattstefna gerir þér kleift að nýta sér mismun á mismun á skatthlutfalli. Því hærra sem tekjur þínar eru, því hærra sem jafngildir skatthlutfall þitt í Kanada. Með því að flytja hluta af tekjum þínum til fjölskyldumeðlims með lægri tekjur, svo sem maka eða barn, getur þú dregið úr skatthlutfallinu á tekjum þínum.
Þetta er sérstaklega öflug skattastefna fyrir eigendur lítilla fyrirtækja með börn á framhaldsskólaaldri. Segjum að þú hafir starfað 19 ára dóttur þína í viðskiptum þínum og greitt henni laun að fjárhæð $ 10.000. Vegna undirstöðu tekjuskatts undanþágu myndi hún borga mjög lítið tekjuskatt og myndi hafa gott hreiður-egg til að greiða fyrir menntun sína.
(Ef þú greiddir henni tekjur sem jafngildir tekjuskatti undanþágu, þá myndi hún alls ekki greiða skatt!) Og á meðan hefur þú "lopped" 10.000 $ af tekjum þínum á árinu og dregið úr tekjuskatti sem þú skuldar persónulega. Lesa tekjur Splitting fyrir kanadíska fyrirtæki til að læra meira.
Ef þú ætlar að ráða fjölskyldumeðlim í viðskiptum þínum skaltu halda kröfum þínum sanngjarnt og ljúka öllum pappírsvinnu eins og þú myndir þegar þú ráðnir starfsmann eða verktaka (láttu þau reikna þig rétt fyrir vinnu). Leigja konu þína / eiginmann fyrir þúsundir dollara á mánuði í nokkrar klukkustundir af vinnu við að svara símanum eða skráningu er örugg leið til að vekja athygli Kanada Tekjuskattstofu og fá kröfur þínar hafnað.
7) Nýttu fullt af tekjuskattsdráttum sem eru í boði fyrir heimili sem byggjast á fyrirtækjum .
Rekur þú fyrirtækið þitt út úr heimili þínu? Ef ekki, hvað er að stoppa þig? Þótt ekki sé hvert fyrirtæki hentugur fyrir heimili sem byggir á viðskiptum, eiga heimili sem eiga viðskipti með hagnað þegar kemur að tekjuskatti .
Að auki er heimilishaldaviðmiðunin heimilt að draga frá hluta af mörgum heimatengdum gjöldum, svo sem hita, rafmagn, heimili viðhald, hreinsiefni og heimili tryggingar.
Ef þú átt heimili þitt, getur þú einnig dregið úr hlutum af fasteignaskatti og vexti. 6 Home Based Business Skattar frádráttar Þú vilt ekki missa mun gefa þér meiri upplýsingar um þessar mögulegu tekjuskatts frádráttar.
8) Fella fyrirtæki þitt?
Ein ástæða margir einir eigendur og samstarfsaðilar fella fyrirtæki sín er vegna þess að skattkostir við innleiðingu. Mest þekktur af þessum skattkostum er skattafrádráttur lítilla fyrirtækja , þar sem tekjur hæfra fyrirtækja í kanadískum fyrirtækjum eru skattlagðir með sérstökum "lækkandi" vexti. Fyrir einkahlutafélag í Kanada, sem krafist er lítils frádráttar í viðskiptum, er netskatthlutfallið 10,5%. Fyrir aðrar gerðir fyrirtækja er sameiginlegur nettó skatthlutfall 15%.
Hins vegar að innleiða fyrirtæki þitt sem skattkerfi verður aðeins árangursríkt ef fyrirtæki þitt hefur vaxið nóg til þess að fyrirtæki geti verið þess virði. Þú þarft ekki aðeins að hafa umtalsverðar tekjur þegar að kostnaðarlausu er felld inn en þarf að vera reiðubúinn til að fara eftir nóg af tekjum fyrirtækisins í fyrirtækinu til að njóta góðs af fyrirtækjaskatti.
Til dæmis, ef þú rekur innbyggð fyrirtæki og hagnaður fyrirtækisins á tilteknu ári er $ 60.000, en þú tekur $ 60.000 frá fyrirtækinu í laun, þá er $ 60.000 þín skattlagður á sama hátt og persónuleg (T1) tekjur þínar yrðu nú Þessi ástæða er tilgangslaust. Ætti þú að fella smáfyrirtæki þitt? útskýrir almennar kostir og galla við innleiðingu.
Byrja að draga úr tekjuskatti í dag
Þó að ekki séu allar þessar aðferðir munu virka fyrir hvert lítið fyrirtæki, vonandi hefur þessi listi fengið þig til að hugsa um skattlagningu . Fjárhæð tekjuskattur sem þú borgar er ekki alger skrifaður í steini. Það eru löglegar, stundum einfaldar hlutir sem þú getur gert til að lækka tekjuskattreikninginn þinn - smáfyrirtæki skattaaðferðir sem þú getur byrjað að sækja um í dag.