Sjóðstreymi er það fé sem er að flytja (flýtur) inn og út af fyrirtækinu þínu í mánuði. Þótt það virðist stundum að sjóðstreymi fer aðeins ein leið - út úr viðskiptum - það flæðir bæði.
- Handbært fé kemur frá viðskiptavinum eða viðskiptavinum sem kaupa vörur eða þjónustu. Ef viðskiptavinir greiða ekki við kaupin, kemur sum sjóðstreymi úr söfnum viðskiptakröfum .
- Handbært fé er að fara út úr viðskiptum þínum í formi greiðslna vegna útgjalda, eins og leigu eða veð, í mánaðarlegum lánum greiðslum og í greiðslum vegna skatta og annarra skulda.
Hugsaðu um 'sjóðstreymi' sem mynd af viðskiptareikningareikningi þínum. Ef fleiri peningar koma inn en það er að fara út, þá ertu í "jákvæðum sjóðstreymi" og þú átt nóg til að greiða reikningana þína. Ef meira fé er að fara út en að koma inn, þá ertu í hættu á að vera yfirdráttur og þú verður að finna peninga til að ná yfir yfirdráttum þínum. Þess vegna þurfa ný fyrirtæki yfirleitt veltufé, í formi láns eða lánsfjár, til að standa undir skorti í sjóðstreymi.
Handbært fé gegn Real Cash
Fyrir sum fyrirtæki, eins og veitingastaðir og sumir smásalar, er reiðufé í raun reiðufé - gjaldeyris og pappírs peninga. Fyrirtækið tekur peninga frá viðskiptavinum og greiðir stundum reikninga sína í reiðufé. Handbært fé hefur sérstakt mál með því að fylgjast með sjóðstreymi, sérstaklega þar sem þeir mega ekki rekja tekjur nema það séu reikningar eða önnur pappírsvinnu.
Handbært fé fyrirtæki eru í meiri hættu á að vera endurskoðuð af IRS .
Hvers vegna sjóðstreymi er svo mikilvægt
Skortur á peningum er ein af stærstu ástæðum þess að lítil fyrirtæki mistakast. Small Business Administration segir að "ófullnægjandi gjaldeyrisforði" er afar ástæða til að byrja að ná árangri. Það er kallað "hlaupandi úr peningum" og það mun leggja þig niður hraðar en nokkuð annað.
Sjóðstreymi við upphaf viðskipta
Takast á við sjóðstreymisvandamál er erfiðast þegar þú ert að hefja viðskipti. Þú átt marga kostnað og peninga er að fara út hratt. Og þú gætir ekki haft neina sölu eða viðskiptavini sem borga þér. Þú þarft nokkrar aðrar tímabundnar uppsprettur af peningum, eins og með tímabundna lánshæfiseinkunn, til að fá þig og fara á jákvæða sjóðsstreymi.
Sjóðstreymi í árstíðabundinni viðskiptum
Sjóðstreymi er sérstaklega mikilvægt fyrir árstíðabundin fyrirtæki - þau sem hafa mikla sveiflur á viðskiptum á mismunandi tímum ársins, eins og frídagur og sumariðnaður. Stjórnun sjóðstreymis í þessari tegund fyrirtækis er erfiður, en það er hægt að gera, með kostgæfni.
Sjóðstreymi vs Hagnaður
Það er mögulegt fyrir fyrirtæki þitt að græða, en hafa enga peninga. Hvernig getur það gerst? Stutt svarið er sú að hagnaður er bókhaldskoncept, en reiðufé, eins og fram kemur hér að framan, er aðeins upphæðin í viðskiptareikningsreikningnum. Þú getur haft eignir, eins og viðskiptakröfur (peningar skulda af viðskiptavinum) en ef þú getur ekki safnað á það sem skuldar, muntu ekki hafa peninga.
Bókhaldskerfið þitt getur einnig sýnt mismun á peningum og hagnaði. Ef fyrirtæki þitt rekur á reikningsskilatímabili greinir þú tekjur þegar reikningur er sendur, þótt viðskiptavinurinn hafi ekki greitt.
Í þessu tilviki gætirðu sýnt hagnað en ekki peninga.
Hvernig á að greina sjóðstreymi
Besta leiðin til að halda utan um sjóðstreymi í viðskiptum þínum er að hlaupa með sjóðstreymisskýrslu.
Sjóðstreymisyfirlit lítur á breytingu á peningum (í þessu tilfelli viðskiptareikningsreikningi), frá mismunandi atvinnurekstri og hækkun eða lækkun annarra reikninga á efnahagsreikningi.
Til dæmis:
- Hvað verður um peninga ef viðskiptavinur greiðir reikning?
- Hvað verður um peninga ef fyrirtæki þitt kaupir birgðir?
- Hvað verður um peninga ef þú kaupir tölvu?
- Hvað gerist með peningum ef þú borgar starfsmann eða sjálfstæða verktaka?
Stundum getur þú þurft að fylgjast með sjóðstreymi á viku, kannski jafnvel daglega.
TheBalance bendir til:
A fljótleg og auðveld leið til að framkvæma sjóðstreymisgreiningu er að bera saman heildarlausnir sem ekki eru greiddar í heildarsöluna í lok hvers mánaðar. Ef heildar ógreidd kaup eru hærri en heildarvelta vegna þess þarftu að eyða meira fé en þú færð í næstu mánuði, sem gefur til kynna hugsanlega sjóðstreymisvandamál.
Til að grafa dýpra inn í þessa yfirlýsingu:
1. Í lok þessa mánaðar, skoðaðu heildarsöluna þína.
2. Bættu við kaupin sem þú hefur gert sem þarf enn að greiða fyrir.
3. Mismunurinn er það sem þú þarft að koma með sem tekjur til að vera jafnt.
Ef þessi mánaðarlega reiðuféskortur heldur áfram í nokkra mánuði verður þú lengra og lengra að baki.
Bókhald hugbúnaður þinn ætti að hafa sjóðstreymisyfirlit sem einn af stöðluðum skýrslum, eða endurskoðandi þinn getur keyrt það fyrir þig. Lestu meira um nokkrar lausnir á sjóðstreymisvandamálum.