Hvers vegna sérhver viðskipti eigandi þarf sjóðstreymisgreiningu
Sjóðstreymi er í meginatriðum hreyfingar peninga inn og út úr viðskiptum þínum; Það er hringrás innstreymi peninga og útstreymi peninga sem ákvarða gjaldþol fyrirtækisins. Slæm stjórnun á sjóðstreymi er orsök 82% viðskiptavandamála , samkvæmt rannsókn sem gerð var af Jessie Hagen frá bandarískum banka, svo rétta eftirlit með sjóðstreymi er mikilvægt.
Sjóðstreymisgreining er rannsókn á hringrás innstreymis og útflæði fyrirtækis þíns með það fyrir augum að viðhalda fullnægjandi sjóðstreymi fyrir fyrirtækið þitt og leggja grunninn að sjóðstreymisstjórnun .
Hvernig er sjóðstreymisgreining framkvæmt?
Greining á sjóðstreymi felur í sér að skoða hluti í viðskiptum þínum sem hafa áhrif á sjóðstreymi, svo sem viðskiptakröfur , skrá, skuldir og lánskjör. Með því að framkvæma sjóðstreymisgreiningu á þessum aðskildum hlutum geturðu auðveldlega greint peningaflæði og fundið leiðir til að bæta sjóðstreymi þína.
A fljótleg og auðveld leið til að framkvæma sjóðstreymisgreiningu er að bera saman heildarlausnir sem ekki eru greiddar í heildarsöluna í lok hvers mánaðar. Ef heildar ógreidd kaup eru hærri en heildarvelta vegna þess þarftu að eyða meira fé en þú færð í næstu mánuði, sem gefur til kynna hugsanlega sjóðstreymisvandamál.
Þú getur einnig gert nákvæma peningaáætlun fyrir fyrirtæki þitt .
Dæmi um mikilvægi sjóðstreymisgreiningar
Greining á sjóðstreymi er sérstaklega mikilvægt fyrir fyrirtæki í gangi eða fyrirtækjum sem eru í örum vexti þar sem aukin fjárfesting, hærri launakostnaður, kaup á nýjum búnaði og aukinni birgðum krefjast mikillar útflæði peninga, en á sama tíma eru sala í vaxandi áfanga og innstreymi í peningum hafa tilhneigingu til að lækka (sjá 8 Heimildir viðskipta byrja upp peninga og hvernig á að fá smáfyrirtæki lán ).
Fylgjast með sjóðstreymi er einnig mikilvægt fyrir árstíðabundin fyrirtæki, svo sem smásalar sem eiga mestan rekstur sinn á orlofsstíðum eða veðurfyrirtækjum eins og landmótun eða byggingu.
Leysa vandamál í sjóðstreymi
Stundum eru sjóðstreymisvandamál einfaldlega afleiðing af fátækum bókhaldsaðferðum.
Margir sjálfstætt starfandi verktakar eru of uppteknir með daglegu starfi sínu til að halda bæklingum sínum uppfærðar og hafa tilhneigingu til að falla á bak við að greiða reikninga og innheimtu og / eða safna greiðslu frá viðskiptavinum . Augljóst lækning fyrir flest fyrirtæki er að nota bókhald hugbúnað (sem getur búið til reikninga, borga reikninga og búa til sjóðstreymisyfirlit og reikningsskuldbindingar). Annar lausn er að ráða bókhaldara.
Ef sjóðstreymisvandamálið er tímabundið nota mörg lítil fyrirtæki lána- eða tímabundin lán.
Dæmi um sjóðstreymi
Einföld árlega, ársfjórðungslega og mánaðarlega sjóðstreymisyfirlit / fjárveitingar geta sýnt fram á núverandi eða hugsanlega sjóðstreymisvandamál. Eins og fram kemur í eftirfarandi sjóðstreymisyfirlitum fyrir skáldskapar landmótunarstarfsemi getur árstíðabundin lækkun tekna leitt til neikvæðrar sjóðstreymis:
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| Handbært fé | ||||
| Landmótunarþjónusta | $ 40.000 | $ 42.000 | $ 41.000 | $ 43.000 |
| Garðyrkjaþjónusta | $ 20.000 | $ 21.000 | $ 23.500 | $ 23.000 |
| Gluggakistaþjónusta | $ 15.000 | $ 17.500 | $ 18.000 | $ 18.000 |
| Samtals innstreymi peninga | $ 75.000 | $ 80.500 | $ 82.500 | $ 84.000 |
| Handbært fé | ||||
| Laun | $ 37.000 | $ 39.000 | $ 40.000 | $ 41.000 |
| Capital Kostnaður (Búnaður kaup) | $ 5.000 | $ 1000 | $ 300 | $ 500 |
| Viðhald og viðgerðir | $ 2.400 | $ 2.000 | $ 2.900 | $ 2.000 |
| Auglýsingar | $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| Tryggingar | $ 1500 | $ 1600 | $ 1600 | $ 1700 |
| Samtals útgjöld í reiðufé | $ 46.400 | $ 43,900 | $ 45,100 | $ 45.500 |
| Nettó sjóðstreymi | $ 28.600 | $ 36.600 | $ 37.400 | $ 38.500 |
| Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | |
| Handbært fé | ||||
| Landmótunarþjónusta | $ 1.000 | $ 19.000 | $ 22.000 | $ 7.000 |
| Garðyrkjaþjónusta | $ 500 | $ 8.000 | $ 8.500 | $ 1.500 |
| Gluggakistaþjónusta | $ 0 | $ 8.500 | $ 11.000 | $ 1.000 |
| Samtals innstreymi peninga | $ 1.500 | $ 35.500 | $ 41.500 | $ 9.500 |
| Handbært fé | ||||
| Laun | $ 700 | $ 17.000 | $ 18.000 | $ 4.000 |
| Capital Kostnaður (Búnaður kaup) | $ 0 | $ 1.000 | $ 300 | $ 500 |
| Viðhald og viðgerðir | $ 1.000 | $ 500 | $ 200 | $ 500 |
| Auglýsingar | $ 300 | $ 100 | $ 0 | $ 0 |
| Tryggingar | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| Samtals útgjöld í reiðufé | $ 2.000 | $ 18.600 | $ 18.500 | $ 5.000 |
| Nettó sjóðstreymi | - $ 500 | $ 16.900 | $ 23.000 | $ 4.500 |
Einnig þekktur sem: Sjóðstreymisspá, sjóðstreymisframleiðsla .
Dæmi: Að gera sjóðstreymisgreiningu á viðskiptareikningum þínum mun sýna þér hvaða viðskiptavinir eru hægir greiðendur.