Cash (Flow) Really Is King

Skilningur og stjórnun sjóðstreymis getur gert eða brjótast í viðskiptum þínum

Eitt af mikilvægustu lærdómunum sem frumkvöðlar þurfa að læra, oft sársaukafullt, er að reiðufé er í raun konungur. Ég er ekki að tala um pappírs peninga - ég er að tala um sjóðstreymi . Einfaldlega sett skiptir það ekki máli hversu mikið fé er að koma í framtíðinni ef þú átt ekki nóg af peningum til að komast héðan til þar. Starfsmenn geta ekki beðið eftir launum fyrr en viðskiptavinir þínir greiða. Leigusala þinn er ekki sama að þú ert að tala við fjárfesta og mun hafa peningana í nokkra mánuði.

Birgjar mega ekki vera tilbúnir til að lengja lánin þín lengra og þú getur ekki keypt þær vörur sem þú þarft til að afhenda viðskiptavini þínum og fá greiðslu.

Fleiri fyrirtæki mistakast vegna skorts á sjóðstreymi en vegna skorts á hagnaði. Hvers vegna er þetta? Tvö helstu ástæður:

1. Viðskipti eigendur eru oft óraunhæfar í að spá fyrir um sjóðstreymi þeirra. Þeir hafa tilhneigingu til að ofmeta tekjur og vanmeta kostnað.
2. Viðskiptareigendur geta ekki gert ráð fyrir skorti á peningum og sleppt peningum og þvingunar þá til að fresta eða hætta starfsemi, þótt þeir hafi virkan viðskiptavin.

Við skulum byrja á að greina á milli arðsemi og sjóðstreymis:

Hagnaður er munurinn á tekjum og gjöldum. Tekjur eru reiknaðar þegar sölu er bókað, frekar en þegar fullur greiðsla er móttekin. Á sama hátt eru útgjöld reiknuð þegar kaupin eru gerðar, frekar en þegar þú greiðir reikninginn.

Sjóðsstreymi er munurinn á innstreymi (raunverulegur sjóðstreymi) og útstreymi (raunveruleg útfelld reiðufé). Tekjur eru ekki talnar fyrr en greiðsla er móttekin og útgjöld eru ekki reiknuð fyrr en greiðsla er tekin. Sjóðstreymi felur einnig í sér innrennsli af veltufé frá fjárfestum eða fjármögnun skulda.

Sjóðstreymi er oft reiknað út mánaðarlega þar sem flestar innheimtuhringir eru mánaðarlega. Flestir birgja munu venjulega leyfa einhvers staðar nálægt þrjátíu dögum að greiða. Hins vegar getur verið nauðsynlegt að reikna út vikulega eða jafnvel á dag í reiðufé í stórum stíl með mikið af birgðaveltu, eins og veitingastað eða matvöruverslunum.

Hvernig á að verkefna sjóðstreymi

1. Byrjaðu með upphæð reiðufé á hendi - núverandi bankareikningur þinn (s) auk raunverulegan gjaldmiðil og mynt.
2. Gerðu lista yfir væntanlega innstreymi - viðskiptavina greiðslur, söfnun á slæmum skuldum, vaxtatekjum eða fjárfestingartekjum osfrv. Listaðu ekki aðeins magnið heldur líka þegar það kemur inn.
3. Gerðu svipaða lista yfir væntanlegar útstreymi - launaskrá, mánaðarlega kostnaður, greiðslur vegna skulda eða annarra skulda, skatta sem greiðast eða leggja til hliðar til framtíðargreiðslu, búnaðarkaup, markaðskostnaður osfrv.

Setjið allt í töflureikni í tímaröð (Uppfinningaleiðarvísirinn okkar hefur mánaðarbundið sjóðstreymisskýrsluverkstæði, eða PlanWare býður upp á ókeypis grunnflæðiáætlun sem þú getur notað sem upphafspunktur). Ef þú hefur neikvæð sjóðsstöðu eða jafnvel mjög lítið, hefur þú hugsanlega vandamál.

Það er best að vera mjög íhaldssamt, þ.e. áætla innstreymi lægri og fyrr og útflæði hærri og síðar. Ef þú endar með afgangi í peningum getur það haldið þér fyrir ófyrirséð féskort í framtíðinni eða verið fjárfest í eitthvað til að hjálpa þér að vaxa þitt fyrirtæki - þú munt ekki hafa vandamál að finna eitthvað gagnlegt að gera við peningana. Á hinn bóginn, ef þú lendir í ófyrirsjáanlegum peningafjárskorti getur þú leitt til þess að skaða lánin þín, missa birgja, þurfa að skera starfsmenn eða út af viðskiptum alveg.

Fylgstu með lögreglumönnum þínum

Halda afrit af spánni þinni, en fylgdu einnig raunverulegu sjóðstreymi þínum. Samanburður á spánum þínum mun hjálpa þér að gera grein fyrir hvar þú hefur misskilið eða gleymt eitthvað í áætlanagerð þinni. Yfirlit yfir sjóðstreymisyfirlit og framtíðar sjóðstreymisverkefni eru meðal kjarnafjármálanna sem þú þarft sem hluti af viðskiptaáætlun þinni fyrir hugsanlega fjárfesta. Eftir nokkra mánuði að fylgjast með henni, finnurðu einnig það ómissandi stjórnun tól.